Penningtvätt innebär försök att få pengar från brottslig verksamhet att se ut som om de är ärligt förvärvade, genom olika transaktioner.
Den nya lagen i Sverige grundar sig på EU:s tredje penningtvättsdirektiv som innebär att alla finansiella företag inom EU är skyldiga att göra en bedömning av risken av att företaget används för penningtvätt eller finansiering av terrorism. För SBAB innebär det att vi måste ha god kännedom om våra kunder och deras transaktioner.
SBAB är skyldiga att kontrollera din identitet och vi kan komma att ställa kompletterande frågor när du blir kund hos oss. Är du redan kund hos oss kan vi komma att kontrollera din identitet igen och ställa kompletterande frågor när du exempelvis vill genomföra en transaktion eller utnyttja en ny tjänst hos oss.
Frågor som vi kommer att ställa är var dina pengar kommer ifrån och syftet med dina transaktioner och affärer. Är du företagskund kommer vi även att fråga om företagets verksamhet, omsättning, ägarförhållanden och hur våra tjänster kommer att användas.
Om du inte kan identifiera dig eller svarar på våra eventuella frågor får SBAB inte utföra den tjänst som du önskar.
Informationen som du lämnar till oss behandlas givetvis konfidentiellt och omfattas av banksekretessen och personuppgiftslagen.
Utskriven av kund 2010-09-09 www.sbab.se
